Comment établir un profil d'investissement ?

Comment établir un profil d'investissement ?

L'investissement est un excellent moyen de faire fructifier son argent. De nombreuses possibilités s'offrent à vous, mais avant toute chose, il faut dresser un profil d'investisseur. Cette étape est indispensable pour choisir un placement qui répond à vos attentes.

Un profil correspondant à son âge et à sa situation personnelle

Votre profil d'investissement est un instrument personnalisé qui vous aidera à atteindre vos buts en tant que nouvel investisseur. Votre âge et votre situation personnelle comptent beaucoup. C'est en fonction de ces données que vous allez choisir le placement qui vous convient.

La notion de risque est très variable sur les marchés financiers. Mais à un certain âge, vous ne pouvez plus vous permettre d'en prendre trop, car l'enjeu est trop important pour votre famille. En revanche, si vous êtes plus jeune, vous pouvez choisir des placements présentant davantage de risques à condition qu'ils soient très rentables.

Se concentrer sur ses objectifs

Le choix d'un placement ne doit pas être pris à la légère. Établir votre profil d'investissement vous permettra de vous concentrer sur vos objectifs, mettre en place une meilleure stratégie et de s'attaquer aux marchés financiers comme il se doit.

Dressez la liste de toutes les choses qui vous a incité à faire fructifier votre argent. Il peut s'agir du financement des études de vos enfants, de l'achat d'un terrain ou tout simplement pour mieux préparer votre retraite.

Evaluer sa capacité d'investissement

Votre profil d'investissement est établi en fonction de votre situation financière. Et puisqu'en matière de placement, rien n'est jamais certain, la prudence et la vigilance sont de mise.

Si vous n'avez pas d'autres activités économiques plus sûres en dehors de vos placements, ne prenez pas trop de risques. Avant de vous jeter à l'eau, évaluer votre capacité d'investissement. Ainsi, vous pouvez trouver des solutions pour stabiliser votre situation financière si ce n'est pas encore le cas.

Votre situation personnelle peut changer au fur et à mesure que le temps passe. C'est pourquoi vous devez réviser votre capacité d'investissement après avoir franchi une étape dans votre vie. Par exemple, si vous avez eu une promotion au travail, votre profil ne sera plus le même. Vous devez alors le mettre à jour.

Définir une échéance pour tous ses placements

Votre profil d'investisseur doit refléter votre personnalité et votre stratégie. Ainsi, après avoir établi vos objectifs, définissez une échéance pour chacun de vos placements. Cette technique vous évitera des pénalités tout en améliorant la rentabilité de vos placements et en limitant les risques de perte.

L'horizon de placement dépend en grande partie des titres choisis. Par exemple, si vous avez décidé d'investir dans les OPCVM, il faut moins un délai d'investissement de trois ans. Cyrille Vernes, analyste financier, conseille de mettre en place une stratégie à long terme, une bien meilleure option que celle à court terme.

Par ailleurs, sur le marché, il existe d'innombrables sociétés qui offrent leurs services aux investisseurs. Pour optimiser vos placements, Cyrille Vernes vous propose de faire appel à de bonnes sociétés d'investissement qui véhiculeront votre croissance en fonction de leurs épanouissements.